Amerika Birleşik Devletleri hükümeti yakın zamanda, kripto para birimi alanındaki Kara Para Aklamayı Önleme (AML) endişelerini gidermeyi amaçlayan Ulusal Savunma Yetki Yasası'ndan (NDAA) iki önemli hükmü kaldırarak önemli bir hamle yaptı. Bu eylem, hükümetin dijital varlıkları düzenleme yaklaşımında dikkate değer bir değişikliğe işaret ediyor.

Mevzuat Arka Planı ve Hükümler

Öncelikle ülkenin savunma bakanlığı harcamalarına yetki verilmesine yönelik bir mevzuat olan NDAA, sıklıkla çeşitli değişiklikler içeriyor. Bu bağlamda, iki değişiklik özellikle kara para aklama risklerini azaltmak için kripto para birimi işlemlerinin gözetimini hedef aldı.

Risk Odaklı İnceleme Sistemi: İlk hüküm, ABD Hazine Bakanı'nın, kripto para birimleriyle uğraşan finansal kurumlar için kapsamlı bir inceleme sistemi oluşturmak amacıyla bankacılık ve hükümet düzenleyicileriyle işbirliği yapmasını içeriyordu. Bu sistemin, risk değerlendirmesine ve mevcut AML çerçeveleriyle uyumluluğa odaklanması amaçlandı.

Anonim İşlemlerle Mücadele: İkinci hüküm, özellikle kripto karıştırıcıları ve taklacıları içeren anonim kripto varlık işlemleriyle ilgiliydi. Yaptırım uygulanan kuruluşlarla ilgili işlem hacimleri ve bu bağlamda diğer yargı mercileri tarafından alınan düzenleyici tedbirler hakkında ayrıntılı bir rapor zorunlu kılındı.

Kaldırmanın Etkileri

Amerika Birleşik Devletleri hükümetinin, bu bölümlerin ortadan kaldırılmasıyla görüldüğü gibi, özellikle kara para aklamanın önlenmesiyle bağlantılı olan güçlü kripto yasalarına ilişkin pozisyonunu değiştirdiği açıktır. Bu karar, terörün finansmanının kolaylaştırılması ve kripto para birimi tarafından gerçekleştirilen kara para aklama konusundaki endişeler üzerine yapılan son tartışmaların ardından verildi. 15 Kasım'da gerçekleşen duruşmada Amerika Birleşik Devletleri Temsilciler Meclisi Finansal Hizmetler Komitesi, kripto para ekosisteminde meydana gelen yasa dışı eylemleri tartıştı. Bu faaliyetler, borsaların ve merkezi olmayan finans sağlayıcılarının kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadelede oynadığı rolü içeriyordu.

2022 Dijital Varlık Kara Para Aklamayı Önleme Yasası ve Sorumlu Finansal Yenilik Yasası, değişikliklerin ilk ilham kaynaklarıydı. Bu mevzuat parçaları, kripto para birimi işinde FTX'in çöküşüyle ​​karşılaştırılabilecek olaylara karşı koruma sağlamak amacıyla hazırlandı. Bunlar, aralarında Cynthia Lummis, Elizabeth Warren, Kirsten Gillibrand ve Roger Marshall'ın da bulunduğu bir grup senatör tarafından ortaya atıldı.

Kripto para birimleriyle bağlantılı kara para aklama karşıtı önlemlerin Ulusal Savunma Yetki Yasası'ndan (NDAA) çıkarılması, bitcoin mevzuatını çevreleyen devam eden anlaşmazlığın ve karmaşıklığın altını çiziyor. ABD hükümetinin kripto para birimi endüstrisine katı kurallar koyma konusunda daha ihtiyatlı bir tutum sergilemesine rağmen, aynı zamanda dijital varlık alanında kara para aklamayı önleme çabalarının gelecekteki yönüne ilişkin sorunları da gündeme getiriyor.
Görsel kaynağı: Shutterstock