Coinbase'in İngiltere Birimi, Yüksek Riskli Müşteri Yasağını İhlal Ettiği İçin 4,5 Milyon Dolarlık Cezaya çarptırıldı
Coinbase'in Birleşik Krallık birimi CB Payments Limited (CBPL), şirketin yüksek riskli müşterilere hizmet sunmasını engelleyen bir gerekliliği defalarca ihlal ettiği için Birleşik Krallık mali düzenleme kurumu Financial Conduct Authority (FCA) tarafından 4,5 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.
CBPL, müşteriler için kripto işlemlerini kendisi yürütmese de Coinbase Grubu içindeki diğer kuruluşlar aracılığıyla ticaret yapmak için bir "ağ geçidi" görevi görüyor. Ancak CBPL şu anda Birleşik Krallık'ta kripto faaliyetleri yürütmek üzere kayıtlı değil. Kripto Ticareti Kısıtlamalarının İhlal Edilmesi
Ekim 2020'de, CBPL'nin mali suç kontrol çerçevesinin etkinliğine ilişkin endişeler konusunda FCA ile yapılan önemli görüşmelerin ardından firma, gönüllü bir gereklilik (VREQ) uygulamaya koydu. Çerçeve sorunları çözülene kadar CBPL'nin yeni yüksek riskli müşterilere katılmasını kısıtladı.
FCA'nın resmi basın açıklamasına göre, bu kısıtlamalara rağmen mali düzenleyici, CBPL'yi 13.416 yüksek riskli müşteriye e-para hizmetleri sağlamakla ve kabul etmekle suçladı.
Bu müşterilerin yaklaşık %31'i yaklaşık 25 milyon dolar yatırdı. Bu miktar daha sonra para çekme işlemleri ve diğer Coinbase Grubu kuruluşları aracılığıyla birden fazla kripto işlemi gerçekleştirmek için kullanıldı ve toplamda yaklaşık 226 milyon dolar elde edildi.
FCA, ihlallerin CBPL'nin VREQ'yu uygulamak için tasarlanan kontrolleri geliştirme, test etme ve denetleme konusundaki yetersiz beceri, özen ve titizliğinin bir sonucu olduğunu bildirdi. Bu aynı zamanda çeşitli müşteri katılım senaryolarının hesaba katılmamasını da içeriyordu.
Ajans ayrıca, ilk izlemedeki kusurların, önemli ihlallerin neredeyse iki yıl boyunca fark edilmeden kalmasına izin verdiğini vurguladı. CBPL kontrollerindeki zayıflık
FCA'nın Uygulama ve Piyasa Gözetiminden Sorumlu Ortak Yönetici Direktörü Therese Chambers, Coinbase Grubu kuruluşuna yönelik en son yaptırım eylemi hakkında şunları söyledi:
“Kriptoyla ilgili kara para aklama riskleri ortada ve firmaların bunları ciddiye alması gerekiyor. CBPL gibi kripto ticaretini mümkün kılan firmaların güçlü mali suç kontrollerine sahip olması gerekiyor. CBPL'nin kontrollerinin önemli zayıflıkları vardı ve FCA da bunu söyledi, bu nedenle gereksinimlere ihtiyaç duyuldu. Ancak CPBL bu gereklilikleri defalarca ihlal etti."
Chambers ayrıca suçluların suç gelirlerini aklamak için platformdan yararlanma riskinin arttığı konusunda da uyardı.
Bu arada, bu yaptırım eylemi, Elektronik Para Düzenlemeleri 2011 kapsamında gerçekleştirildi ve bu, FCA'nın bu yetkileri yaptırım amacıyla ilk kez kullandığı anlamına geliyor. ÖZEL TEKLİF (Sponsorlu) Binance Ücretsiz 600$ (CryptoPotato'ya Özel): Yeni bir hesap kaydetmek ve Binance'te 600$'lık özel hoş geldin teklifi almak için bu bağlantıyı kullanın (tüm ayrıntılar). BYDFi Exchange'de SINIRLI TEKLİF 2024: 2.888 $'a kadar hoş geldin ödülü, kayıt olmak ve ücretsiz 100 USDT-M pozisyon açmak için bu bağlantıyı kullanın! Şunları da beğenebilirsiniz: Cathie Wood Liderliğindeki Ark Invest, Coinbase Holdings'i 15,1 Milyon Dolar Kaybetti Coinbase, Kayıtsız Menkul Kıymetlerin Satışında Aldatma İddiasıyla Davayla Karşı Karşıya Coinbase'in Katman 2 Tabanı, Yeni Sermaye İçin En İyi Seçim Olarak Öne Çıkıyor Etiketler: Coinbase Birleşik Krallık