Peer-to-peer sanal varlık ticaret platformu Paxful, ABD Adalet Bakanlığı'nın resmi basın açıklamasına göre, çok sayıda federal suçu kabul ederek 4 milyon dolar ceza ödemesi kararına vardı. Bu karar, Paxful'un yasa dışı fuhuşu teşvik ettiğine, Bank Secrecy Act'i ihlal ettiğine ve suç faaliyetlerinden elde edilen fonları bilerek aktardığına dair itirafının ardından geldi.

Federal yetkililer, cezanın şirketin ödeme gücüne göre belirlendiğini açıkladı. Federal makamlar, Paxful'un, para aklama yasalarına uymamasına ve anti-uyuşturucu faaliyet kontrolü (AML) önlemlerini yeterince sağlamamasına rağmen, suç işleyen kullanıcıların platformlarında işlem yapmasına olanak tanıyarak suçlulara olanak sağladığını belirtti. Bu kullanıcılar arasında dolandırıcılık, gasp, fuhuş, ticari cinsel sömürü, aşk dolandırıcılığı ve insan kaçakçılığı gibi faaliyetlerde bulunanlar yer alıyordu.

Mahkeme belgeleri, Paxful'un çevrimiçi sanal para platformu ve para aktarım işlevi gören bir işletme olarak faaliyet gösterdiğini ortaya koydu. Kullanıcıların kripto para birimlerini nakit, ön ödemeli kartlar, hediye kartları ve diğer ürünlerle takas ettiği belirtildi. 1 Ocak 2017 ile 2 Eylül 2019 tarihleri arasında Paxful, toplamda yaklaşık 3 milyar dolarlık işlem değerine sahip 26,7 milyondan fazla işlemi kolaylaştırdı ve 29,7 milyon dolardan fazla gelir elde etti.

Yetkililer, bu işlemlerin bir kısmının dolandırıcılık planları ve yasa dışı fuhuş gibi suç faaliyetlerinden elde edilen fonlardan kaynaklandığını belirtti. Şirketin ayrıca, mahkeme işlemlerinde yasa dışı fuhuşa katıldığı tespit edilen ve özellikle reşit olmayanları içeren içeriklere sahip çevrimiçi bir reklam platformu olan Backpage adına sanal para birimlerini bilerek aktardığı ifade edildi.

Adalet Bakanlığı'na göre, Paxful'un kurucuları, platformun büyümesine yardımcı olduğuna inandıkları "Backpage Etkisi"ni içsel olarak referans vermişti. 2015 ile 2022 yılları arasında Paxful'un Backpage ve benzer bir web sitesiyle olan iş ilişkisi sonucunda, Paxful cüzdanlarından bu sitelere yaklaşık 17 milyon dolar değerinde Bitcoin transfer edildi. Bu işlemlerden Paxful en az 2,7 milyon dolar kar elde etti.

Plea anlaşması, Paxful'un 2015 Temmuz'undan 2019 Haziran'ına kadar kendisini, müşteri tanıma (KYC) bilgisi gerektirmeyen bir platform olarak pazarladığını belirtiyor. Şirket, yalnızca kullanıcıların yeterli KYC verisi toplamadan işlem yapmasına izin vermekle kalmayıp, aynı zamanda üçüncü taraflara uygulanmayan veya uygulanmayan AML politikaları sağladı ve açık suç faaliyetleri gösteren durumlara rağmen şüpheli faaliyet raporları göndermedi.