Yatırım Portföyü Çeşitlendirmesi ve Risk Yönetimi Stratejileri

Yatırım portföyü çeşitlendirmesi, yatırımcıların farklı varlık sınıflarına ve piyasalara yatırım yaparak risklerini dağıtmalarını sağlayan bir stratejidir. Bu strateji, portföydeki riski azaltarak daha istikrarlı getiriler elde etmeyi amaçlar.

Çeşitlendirme Stratejileri

• Varlık Sınıflarına Göre Çeşitlendirme: Hisse senetleri, tahviller, emtialar ve gayrimenkul gibi farklı varlık sınıflarına yatırım yaparak riski dağıtmak.


• Bölgesel Çeşitlendirme: Farklı coğrafi bölgelere yatırım yaparak ülke veya bölgeye özgü riskleri azaltmak.


• Sektörel Çeşitlendirme: Farklı sektörlere yatırım yaparak sektörel riskleri dengelemek.


• Zaman Çerçevesine Göre Çeşitlendirme: Uzun vadeli yatırımların yanı sıra kısa vadeli yatırımlar da yaparak riskleri yönetmek.

Risk Yönetimi Stratejileri

• Stop-Loss Emirleri: Belirlenen zarar noktasında otomatik satış emri vererek riskleri sınırlamak.


• Hedge Fonlar: Riskleri azaltmak için karmaşık stratejiler kullanan fonlara yatırım yapmak.


• Opsiyonlar: Belirli bir vade ve fiyattan alım veya satım hakkı veren opsiyon sözleşmeleri kullanarak riskleri minimize etmek.


• Portföy Sigortası: Portföydeki varlıkların değer kaybı durumunda tazminat alınmasını sağlayan sigorta ürünleri kullanmak.