Wisconsin savcıları, Circle’a karşı bir ceza davası açtı. Savcılık, USDC ihraççısının, bir dolandırıcılık mağdurundan çalınan yaklaşık 381.000 token'ın iadesi için verilen mahkeme kararını kasıtlı olarak yerine getirmediğini iddia ediyor. Bu dava, sabit coin ihraççılarının çalınan fonları iade etme konusundaki sorumluluğunu tartışmaya açıyor.

Walworth County'den bir vatandaş, Mayıs 2025'te kendini Lenora olarak tanıtan bir dolandırıcıdan aniden bir mesaj aldı. Sözde romantik partner olan bu kişi, mağdurun birikimlerinin bir kısmını, dolar endeksli sabit coin USD Coin (USDC) ile sahte bir yatırım platformuna aktardı. Mahkeme dosyasına göre, ilçedeki mahkeme Ağustos ayında Circle’a token’ları dondurma emri verdi ve şirket bu karara uydu. Fakat Aralık'ta bir hakim, Circle’ın bu token’ları geçersiz saymasını ve eşit miktarı şerifin ofisine yeniden ihraç etmesini emretti. Circle’ın bu talebi reddettiği ve savcıların 17 milyar dolar değerindeki şirkete adaleti engelleme suçundan hafif ceza davası açtığı bildiriliyor. Şirket ise dava reddi başvurusunda teknik sınırlamalar ve yargı yetkisi eksikliğini gerekçe göstererek iddiaların asılsız olduğunu savunuyor.

Walworth County savcısı Thomas Binger, süreci değerlendiren raporda şu ifadeleri kullandı: ‘Bizim elimizdeki araçlar, suçluların kullandıklarına yetişemiyor’ dedi. Milwaukee County dedektifi Scott Simons, Circle’ın token dondurma taleplerini birçok olayda ya reddettiğini ya da taleplerin çok geç geldiğini belirtiyor. ABD Federal Soruşturma Bürosu’nun (FBI) kaydettiği verilere göre, 2025 yılında kripto para dolandırıcılıklarından toplam 11,4 milyar dolar kaybedildi. Yalnızca bir yılda, 18.500’den fazla mağdurun her biri 100.000 doların üzerinde kayıp yaşadı fakat tespit mekanizmaları yapay zeka tabanlı dolandırıcılıkların hızına yetişemiyor.

Piyasanın en büyük sabit coini USDT’nin arkasındaki Tether, bazı kolluk kuvveti taleplerini mahkeme kararı olmaksızın yerine getirebiliyor. Şirket bugüne kadar suçla ilişkili yaklaşık 4,7 milyar dolarlık varlığı dondurduğunu açıklıyor. Tether’ın yazılımı, suça karışmış cüzdanlardaki token’ları yok edebiliyor ya da yakabiliyor ve yerine yenilerini basabiliyor. ICIJ’ye göre Tether’ın bu mekanizması sayesinde mağdurlara toplam 1,1 milyar dolar iade edildi. Bunun yanında, Tether’ın TRON ile ortak çalışan T3 birimi 450 milyon doların üzerinde varlığı dondurdu. ABD savcıları ise tek bir olayda yasa dışı USDT fonlarından 61 milyon doları ele geçirdi. Bu fark blockchain’in teknik sınırlarından değil, tasarım ve politikadan kaynaklanıyor.

Haziran 2025'te New York Borsası’na kote olan Circle, yalnızca yasal süreçlerle token dondurabiliyor. Şirket politikası ise keyfi ya da politik gerekçelerle yapılacak müdahaleleri önlemeyi amaçlıyor. Bu temkinli yaklaşım sayesinde USDC, Avrupa Birliği’nin Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) kuralları altında Avrupa’da pozisyonunu güçlendirdi. Buna karşın offshore Tether, itibarını toparlamak için daha esnek ve hızlı iş birliğine yönelmiş durumda. Fakat Cryptoforensic Investigators’tan Joshua Cooper-Duckett, Circle’ın token kodunu güncelleyerek böyle bir “token yakma işlemi”ni teknik olarak gerçekleştirebileceğine dikkat çekiyor. Circle’ın politika şefi Dante Disparte de, bu araçların mevcut olduğunu ancak nisan ayında yazdığı gibi, hızlı karar almayı mümkün kılacak yasal framework’lerin eksik olduğunun altını çiziyor. New York’lu savcılar, burada bir teşvik problemi olduğunu vurguluyor. ABD Senatörleri’ne ocakta yazdıkları mektupta, Circle’ın dondurulmuş token’ların arkasındaki rezervlerden hâlâ faiz geliri elde ettiğini aktarıyorlar. Blockchain araştırmacısı Yury Serov ise en az 119 milyon USDC’nin dondurulmuş olduğunu tahmin ediyor. Circle ise federal savcılarla mağdur tazmin mekanizması üzerine geçtiğimiz günlerde bir anlaşmaya vardığını belirtiyor. Bu süreçte, kirli token’lar kalıcı olarak dondurulacak ve onların yerine yeni token’lar basılacak. Bu tazmin mekanizmasının Walworth County’ye ulaşıp ulaşmayacağı, yeni hafif suç davalarını da beraberinde getirebilir. Bu dava, mahkemelerin sabit coin ihraççılarına mağdurları tazmin ettirme yetkisini ne kadar ileri götürebileceğini belirleyebilir. Circle, BeInCrypto’nun yorum talebine henüz yanıt vermedi. Circle için suçlama: Dolandırıcılık mağdurunun USDC’si iade edilmedi maddesi ilk