Kripto para biriminin terörün finansmanı ve silahlı grupların finansmanındaki rolü, Hamas savaşçılarının İsrail'de düzenlediği ölümcül saldırının ardından yeniden incelemeye alındı.
İsrail, Hamas'la bağlantılı olduğunu iddia ettiği kripto hesaplara el koydu. ABD'li milletvekilleri, hükümeti Hamas ve bağlı kuruluşlarının kripto para kullanımına karşı önlem alması yönünde çağrıda bulundu.
Ancak kripto para birimleri, şiddet yanlısı militan grupların ve "terörist örgütler" olarak tanımlanan grupların para alma ve kullanma yollarından yalnızca biri.
İşte kriptonun rolü hakkında bildiklerimiz.
KRİPTO NEDEN YASA DIŞI FİNANSMANDA KULLANILIYOR?
Herkes, her zaman bir bankanın yaptığı gibi kontrollerden geçmek zorunda kalmadan, bir kripto para birimi cüzdan adresi oluşturabilir.
Adresler takma adlıdır (yalnızca bir dizi harf ve rakamla etiketlenmiştir), bu da insanların kimliklerini açıklamadan kripto para birimi gönderip alabileceği anlamına gelir.
Kripto para birimini destekleyen blockchain teknolojisi, sınırlar ötesinde dijital olarak çalışır, bu da anında ödeme sistemi olarak hareket edebileceği anlamına gelir.
Kripto para, bazı bölgelerde yeni kurallar getirilse de küresel olarak geleneksel finansa göre daha az spesifik düzenlemelere tabidir.
Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleden sorumlu küresel organ olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), kripto varlıklarının "suçluların ve teröristlerin mali işlemleri için güvenli bir sığınak haline gelme riski taşıdığı" konusunda uyardı.
KRİPTO TAKİP EDİLEBİLİR Mİ?
Evet. Ama her zaman değil.
Bitcoin ve Ethereum gibi blok zincirleri, işlemlerin kalıcı bir kamu kaydını oluşturur. Bu, bir cüzdan adresine hangi fonların girip çıktığını ve hangi cüzdanlarla etkileşime girdiğini görmenin mümkün olduğu anlamına gelir.
Dışarıdan birinin blockchain üzerindeki işlemleri tanımlaması zordur ancak blockchain analiz firmalarının fonları takip edecek araçları vardır.
Yine de araştırmacılar, bu akışları bir kişiye veya gruba bağlamak için blockchain tarafından kaydedilmeyen bilgilere güveniyor.
Kripto para borsaları hangi adresin hangi müşteriye ait olduğunu kaydedebiliyor ve polis cüzdanların arkasındakilerin maskesini kaldırabiliyor.
Kripto para kullanıcıları, kripto "karıştırıcılar" kullanarak izlerini daha da gizleyebilir veya fonları, diğer müşterilerin varlıklarından ayırt edilmesinin zor olabileceği borsalara veya diğer firmalara taşıyabilir.
'TERÖRİST' FİNANSMANINDA NE KADAR KRİPTO KULLANILIYOR?
Kimse tam olarak bilmiyor.
Militan gruplar parayı taşımak için nakit para, bankalar, paravan şirketler, hayır kurumları ve resmi olmayan finansal ağlar dahil olmak üzere farklı yöntemler kullanıyor. Uzmanlar, kripto paranın küçük bir kısım olduğunu söylüyor.
Bir Birleşmiş Milletler yetkilisi 2022'de birkaç yıl önce terörist saldırıların yüzde 5'inin kripto tarafından finanse edildiğinin düşünüldüğünü ancak Bloomberg'in haberine göre bu oranın yüzde 20'ye kadar çıkabileceğini söyledi.
FATF, bu yıl kripto paranın "terör finansmanı risklerinin arttığını" ancak terör finansmanının "büyük çoğunluğunun" hala normal para kullandığını söyledi.
Kripto araştırmacıları Chainaliz bir blogda, bir kripto şirketinde yasa dışı finans akışlarının tespit edilmesinin, o firmanın tüm akışlarının bozuk olduğu anlamına gelmediğini söyledi.
Chainalytics, terör finansmanının "yasa dışı faaliyetler tarafından işgal edilen tüm kripto pazarının %1'inden daha azının küçük bir kısmını temsil ettiğini" söyledi.
DİĞER YASA DIŞI FİNANSMAN TÜRLERİ NE OLACAK?
Terör finansmanı; dolandırıcılık, fidye yazılımı ve hırsızlığı da içeren kripto paranın yasa dışı kullanımlarının küçük bir kısmını oluşturuyor.
Chainalytics, kripto suçlarının 2022'de 20,1 milyar dolarlık rekor seviyeye ulaştığını belirterek bunun alt sınır bir tahmin olduğunu söyledi. Bu rakam, kripto para birimlerinin uyuşturucu ödemesi gibi kripto dışı suçlardan elde edildiği durumları kapsamamaktadır.
BM raporlarına göre siber saldırılar yoluyla kripto para hırsızlığı da Kuzey Kore için önemli bir finansman kaynağı.
Birleşik Krallık'taki bazı bankalar, kripto dolandırıcılıklarındaki artış nedeniyle müşterilerin kriptoya erişimini kısıtladı.
