ABD Hazine Bakanlığı, yasadışı aktörlerin kara para aklama ve finansman için kripto para birimlerine yönelme eğiliminin artmasına rağmen, nakit paranın tercih edilen araç olmaya devam ettiğini bildirdi.

Hazine, Kara Para Aklama, Terörün Finansmanı ve Nükleer Silahların Yayılmasının Finansmanına ilişkin 2024 Ulusal Risk Değerlendirmelerinde, ABD'deki yasadışı finansmanla ilişkili çeşitli tehditlere, zayıf noktalara ve risklere ışık tuttu. Dijital Varlık Tehdidi Yükselişte

Hazine yetkilileri, fiat para birimlerinin kara para aklama ve terörün finansmanı için baskın araç olmaya devam etmesine rağmen, dijital varlıkların oluşturduğu tehdidin arttığını gözlemledi.

2024 Ulusal Kara Para Aklama Risk Değerlendirmesine göre, özellikle yatırım planları ve sağlık hizmetleri dolandırıcılığı yoluyla yapılan dolandırıcılık, kara para aklama faaliyetlerinin önde gelen nedeni olmaya devam ediyor. Raporda, teletıp ve sanal varlık yatırımlarıyla ilgili dolandırıcılık gibi teknolojik gelişmelerden kaynaklanan dolandırıcılık olaylarındaki artış vurgulanıyor.

Bu arada, aralarında IŞİD ve Hamas'ın da bulunduğu terörist gruplar, finansman sağlamak için giderek daha fazla sanal varlıklara yöneliyor. Artan bu eğilim son aylarda milletvekilleri arasında endişelere yol açtı. The Wall Street Journal'ın Ekim ayında yayınladığı bir rapor, diğer militan grupların yanı sıra Hamas'ın da İsrail'e yapılacak saldırılar öncesinde kriptoyu bir finansman aracı olarak kullandığına dikkat çekti.

Raporda ayrıca, 2022'deki trende benzer şekilde, ABD'deki bireyler ile yabancı terör örgütleri arasındaki en sık görülen mali etkileşimlerin, doğrudan fon toplama veya bu gruplara fon aktarma girişimleri olduğu belirtildi. Bu işlemler nakit, kayıtlı para kullanılarak gerçekleştiriliyor. hizmet işletmeleri ve bazı durumlarda sanal varlıklar. DeFi ve Stablecoin'ler Yükselen Bir Endişe

Hazine ayrıca merkezi olmayan finansın (DeFi) yarattığı zorlukları vurguladı ve özellikle Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamında finansal kurumlar olarak kabul edilen bu tür hizmetlerin kara para aklamanın (AML) ve terörizmin finansmanının önlenmesine uymakla yükümlü olduğunu vurguladı. (CFT) düzenlemeleri.

Bu gerekliliklere rağmen Hazine, BSA kapsamındaki ve yasadışı aktörler tarafından istismar edilen birçok DeFi hizmeti arasında önemli bir uyumluluk eksikliği gözlemledi.

Rapor, suçluların DeFi platformları ve çevrimiçi oyunlar da dahil olmak üzere yeni ortaya çıkan finansal hizmetlerden yararlanmaya olan ilgisinin altını çiziyor; çevrimiçi oyunların sağladığı anonimlik ve benzersiz kara para aklama risklerine yol açan sektörün kayda değer büyüklüğü ve hızlı büyümesine ilişkin endişeleri artırıyor.

Hazine ayrıca, terörist grupların öncelikle Bitcoin cinsinden bağış talep ettiği 2022 Ulusal Terörün Finansmanı Risk Değerlendirmesinden (NTFRA) farklı olarak, stabilcoin kullanımının artmasıyla ilgili endişelerini de dile getirdi.

Hazine Müsteşar Yardımcısı Wally Adeyemo daha önce, özellikle ABD'de olmayanlar olmak üzere dolar bazlı stabilcoinler hakkındaki endişelerini dile getirerek, bu dijital varlıkları çevreleyen düzenleyici incelemelere dikkat çekti. ÖZEL TEKLİF (Sponsorlu) Binance Ücretsiz 100$ (Özel): Kayıt olmak ve Binance Vadeli İşlemlerin ilk ayında (şartlar) 100$ ücretsiz ve %10 indirimli ücretler almak için bu bağlantıyı kullanın.

Şunlar da hoşunuza gidebilir: Kripto Kullanarak 10 Milyon Dolarlık Hırsızlık ve Kara Para Aklama İddiasıyla 3 Kişi Tutuklandı Baba ve Oğul İkilisi, Bitcoin Kara Para Aklama Planı Nedeniyle Hapse Mahkûm Edildi Kripto Firmaları, AML İhlalleri Nedeniyle 2023'te Yaklaşık 6 Milyar Dolar Para Cezasıyla Karşı Karşıya Kaldı Etiketler: Kara Para Aklama