ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), perakende yatırımcıları hedef alan büyük bir dolandırıcılık planı yürüttükleri iddiasıyla üç kripto varlık işlem platformu ve dört yatırım kulübüne dava açtı. SEC'in iddiasına göre Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. ve Cirkor Inc. ile bağlantılı kuruluşlar, çoğunluğu ABD merkezli olan yatırımcılardan 14 milyon dolardan fazla para topladı.

Regülatör, şemanın en az Ocak 2024'ten Ocak 2025'e kadar sürdüğünü ve modern çevrimiçi yatırım dolandırıcılıklarında sıkça karşılaşılan bir modeli takip ettiğini belirtti. Dolandırıcılar, popüler sosyal medya platformlarındaki reklamlar aracılığıyla mağdurları cezbederek kolay kâr vaatlerinde bulundu ve ileri düzeyde yapay zeka destekli yatırım tavsiyeleri sundu. İlgilenen kullanıcılar daha sonra WhatsApp grup sohbetlerine davet edildi; burada dolandırıcılar kendilerini deneyimli finans profesyonelleri olarak tanıtıp, başarılı olarak iddia ettikleri yapay zeka destekli işlem ipuçlarını paylaşarak yavaşça güven oluşturdular.

Yatırımcılar ikna olduktan sonra, Morocoin, Berge ve Cirkor tarafından işletildiği iddia edilen sözde kripto işlem platformlarında hesap açmaya ve para yatırmaya teşvik edildi. Bu platformlar, lisanslı ve düzenlenmiş olduklarını, hatta devlet onayı hakkında yanlış beyanlarda bulunarak gerçek dışı iddialar öne sürdüler. Şikayet dokümanına göre, bu platformlar tarafından sunulan "Güvenlik Tokeni Teklifleri" de sahteydi; ne bu şirketler ne de teklifler gerçekte vardı ve platformlarda hiçbir gerçek işlem gerçekleşmedi.

Yatırımcılar daha sonra fonlarını çekmeye çalıştıklarında, dolandırıcıların mağdurlardan daha fazla para koparmak için sıkça kullanılan bir taktik olan ek ön ödemeli ücretler talep ettiği öne sürülüyor. Kurum, tüm yatırımcı fonlarının nihayetinde zimmete geçirildiğini ve karmaşık bir banka hesabı ve kripto cüzdanı ağı aracılığıyla yurt dışına aktarıldığını açıkladı. SEC'in Siber ve Yeni Teknolojiler Birimi Şefi Laura D’Allaird, dolandırıcıların sosyal medya reklamlarıyla mağdurları cezbettiğini, grup sohbetlerinde kendilerini finans profesyonelleri gibi gösterip yapay zeka destekli ipuçlarından kâr vaat ederek güven kazandıklarını ve ardından mağdurları paralarını sahte platformlara yatırmaya ikna ettiklerini belirtti.